Чому тема інвестиційного шахрайства актуальна
Інвестиції стали доступнішими: відкрити рахунок у брокера чи купити криптовалюту можна з телефону за кілька хвилин. Але разом із цим зросла кількість шахраїв, які маскуються під «інвестиційні компанії», «фінансові радники» чи навіть «офіційні фонди». У 2025 році сотні українців щомісяця стають жертвами аферистів, втрачаючи від кількох сотень до десятків тисяч доларів.
Ми зібрали основні схеми, на які найчастіше потрапляють українці, і прості правила, які допоможуть захистити ваші гроші.
Схема №1. Фейкові брокери та «офіси»
Аферисти створюють сайт під виглядом брокера з «ліцензією» та «доступом до бірж». Пропонують швидку реєстрацію, приймають поповнення карткою або через криптовалюту, обіцяють бонуси за перший депозит. Зазвичай такий «брокер»:
- не має реальної ліцензії;
- не дає вивести гроші («заморожує» рахунок, вимагає «податку» чи «комісії»);
- працює через call-центри з агресивним маркетингом.
Як захиститися: перевіряйте брокера у реєстрах США (SEC), ЄС (ESMA), Британії (FCA). Надійні варіанти — Interactive Brokers, Freedom24, Exante. Не відправляйте гроші на картки фізичних осіб чи невідомі криптогаманці.
Схема №2. Обіцянки «гарантованого прибутку»
Якщо вам кажуть: «10% щомісяця гарантовано» — це шахрайство. Жоден легальний брокер чи фонд не дає гарантованої прибутковості, тим більше двозначними цифрами. Такі «інвестиційні клуби» — класичні піраміди.
Схема №3. Телеграм-канали з «сигналами»
У Telegram тисячі груп, де «гуру трейдингу» продають підписки на свої «сигнали». Переважно це або маніпуляція з ціною малих монет, або звичайний обман. Ви сплачуєте підписку — вони дають випадкові поради. У результаті ви втрачаєте гроші, а «аналітики» зникають.
Як захиститися: уникайте платних «сигналів». Краще інвестувати у перевірені інструменти (ETF, акції великих компаній) через ліцензованого брокера.
Схема №4. Криптовалютні афери
Популярні варіанти шахрайства з криптовалютою:
- ICO «монет», які не існують.
- Фейкові біржі для обміну, де ви не можете вивести кошти.
- Схеми Pump & Dump — різке накачування ціни дрібних токенів із подальшим обвалом.
Як захиститися: користуйтесь лише великими біржами з історією (Binance, Coinbase). Завжди зберігайте криптовалюту на власних гаманцях, а не на біржі.
Схема №5. Лже-консультанти
Шахраї можуть телефонувати й представлятися «податковою» або «консультантом брокера». Вони пропонують «допомогти» вивести гроші з рахунку чи «оформити документи». Для цього просять надіслати копії паспорта, картки чи навіть підписати «угоду». Це прямий шлях до крадіжки ваших коштів.
Як розпізнати шахраїв: 7 сигналів небезпеки
- Обіцяють гарантований прибуток.
- Тиснуть на терміновість («тільки сьогодні», «залишилось 3 місця»).
- Просять поповнити рахунок карткою чи криптою без реквізитів компанії.
- Немає чіткої інформації про ліцензію, юрисдикцію, контакти.
- Не дають вивести гроші без «додаткової оплати».
- Умови непрозорі: незрозумілі комісії, документи без печаток.
- Спілкування тільки у месенджерах, без офіційних каналів.
Що робити, якщо вже стали жертвою
- Негайно припиніть поповнення рахунків.
- Зберіть усі докази: скріншоти, квитанції, переписку.
- Зверніться до банку — можливо, ще можна оскаржити транзакцію.
- Подайте заяву в кіберполіцію та правоохоронні органи.
- Попередьте інших, щоб не потрапили в ту ж пастку.
Замість «швидкого заробітку» — системні інвестиції
Найкращий захист від шахраїв — знання та проста стратегія: обирайте ліцензованих брокерів, купуйте ETF та акції великих компаній, інвестуйте регулярно й не женіться за «золотими горами». Тоді жодні афери вам не страшні.
Висновок
Інвестиційне шахрайство у 2025 році — реальна загроза для українців. Аферисти стають винахідливішими, але принципи захисту залишаються простими: не вірити у «легкі гроші», перевіряти ліцензії й не віддавати гроші незнайомим людям. Пам’ятайте: краще заробляти повільно й стабільно, ніж втратити все у «суперінвестиції».
Відмова від відповідальності: Матеріал має інформаційний характер і не є фінансовою порадою. Використовуйте інформацію лише для підвищення особистої фінансової грамотності. Посилання можуть бути партнерськими.